אמנת שירות

מחויבות הסוכן ללקוחות

• הקשבה והתאמה אישית: בירור הצרכים, המטרות והמצב הקיים לפני הצגת אפשרויות.
• הסבר ברור: הצגת הכיסויים, התנאים, העלויות, הסיכונים והמגבלות בשפה פשוטה ככל האפשר.
• שקיפות: מסירת מידע רלוונטי על אופי השירות, הגופים והמוצרים הנבחנים, וכן גילוי בנוגע לעמלות ותגמול בהתאם לדין.
• מקצועיות: פעולה בהתאם לרישיון, להוראות הדין ולהנחיות רשות שוק ההון, תוך שמירה על ידע מקצועי עדכני.
• הוגנות: התייחסות מכבדת ושוויונית, ללא הטעיה ותוך הצגת מידע מהותי הנדרש לקבלת החלטה.
• פרטיות וסודיות: שמירה על מידע אישי ומסמכים בהתאם לדין ולמדיניות הפרטיות.

זמינות וליווי

פניות יטופלו באופן ענייני ובזמן סביר, בהתאם לדחיפות, למורכבות ולצורך בקבלת מידע מחברות הביטוח או מהגופים המוסדיים. במקרה של היעדרות או עיכוב חריג ייעשה מאמץ לעדכן את הפונה.

הליווי אינו מסתיים בהצטרפות למוצר. ככל שנדרש, ניתן לפנות לצורך בחינת שינויים בחיים, עדכון צרכים, בירור זכויות וסיוע בתהליך שירות מול הגוף הרלוונטי.

סיוע בעת תביעה או מימוש זכויות

במקרה של תביעה או בקשה למימוש זכויות, הסוכן יסייע בהבנת התהליך, בריכוז המידע ובהתנהלות מול החברה או הגוף המוסדי. ההחלטה בתביעה, היקף הכיסוי וזמני הטיפול נקבעים על ידי הגוף המטפל ובהתאם לתנאי המוצר והדין.

אחריות משותפת

כדי לאפשר שירות מדויק, הלקוחות מתבקשים למסור מידע מלא ונכון, לעדכן על שינוי מהותי, לקרוא את מסמכי המוצר ולשאול בכל מקרה שבו פרט כלשהו אינו ברור.

משוב וטיפול בפניות

משוב, בקשה לבירור או תלונה יתקבלו בכבוד וייבחנו לגופם. ניתן לפנות בטלפון 052-519-6250 או בדוא״ל Guy@igoolim.co.il. אם נדרש מידע מגורם חיצוני, זמן המענה עשוי להיות תלוי גם בו.

תאריך עדכון אחרון

18.09.2026