תכנון פנסיוני וביטוח בגובה העיניים

עושים סדר היום
כדי להיות בטוחים מחר.

פנסיה, ביטוחים וחסכונות לא חייבים להיות מסובכים. נעבור יחד על מה שכבר יש ונבדוק מה מתאים לכם היום כדי שתוכלו לקבל החלטות בראש שקט.

יחס אישיהסברים ברוריםהתאמה לצרכים שלכם

אודות

קצת עליי

מושבניק, בוגר תואר ראשון בכלכלה ומזרח אסיה ובעל רישיון סוכן פנסיוני.

סוכן עצמאי העובד עם בית הסוכן עיגולים.

לאורך השנים עבדתי בתפקידים שונים בחברות ביטוח ופיננסים וצברתי היכרות מעשית עם התחום. את הניסיון הזה אני מביא לעבודה עם לקוחותיי. חשוב לי להקשיב, להסביר בצורה ברורה ולעזור לכל לקוח להבין את האפשרויות שלו ולבחור את הביטוחים והחיסכון הפנסיוני שמתאימים לצרכיו.

אני מלווה שכירים, עצמאים ומשפחות בבדיקת הפנסיה, הביטוחים והחסכונות הקיימים ובהבנת הזכויות שלהם, כדי לעשות סדר בהחלטות הכלכליות ולתכנן את העתיד.

לגישה המקצועית שלי ←

מכאן מתחילים

שירותי ביטוח, פנסיה וחיסכון

כדי להפוך את התכנון למשהו שבאמת מתאים לכם, מתחילים בתמונה הקיימת. נעבור יחד על הפנסיה, הביטוחים והחסכונות ורק אז נחליט מה כדאי להשאיר ומה אפשר לשפר.

01
₪

תכנון פנסיוני

נבדוק את הפנסיה, קופות הגמל והכיסויים הקיימים ונראה אם הם עדיין מתאימים לשלב שבו אתם נמצאים היום.

בואו נעשה סדר ←
02
↗

חסכונות והשקעות

נעבור על החסכונות וההשקעות ונבדוק אם רמת הסיכון, העלויות והנגישות לכסף מתאימות לכם.

לבדיקת התיק ←
03
♥

ביטוחי חיים ובריאות

נבדוק שיש לכם ולמשפחה את הכיסוי הנכון, בלי כפילויות ובלי לשלם על דברים שלא באמת צריך.

לבדיקת הכיסויים ←
04
▦

עצמאים ובעלי עסקים

נעשה סדר בפנסיה, בהגנה על ההכנסה ובביטוחים ונבדוק שאתם מנצלים את הטבות המס שמגיעות לכם.

לתכנון שמתאים לעסק ←
05
✈

ביטוח נסיעות לחו״ל

נתאים את הכיסוי ליעד, לאורך הנסיעה ולמצב הרפואי כדי שתצאו לחו״ל עם מענה מתאים ובלי הפתעות.

לביטוח הנסיעה הקרובה ←

ביטוח נסיעות לחו״ל

טסים בראש שקט

גם בטיסה קצרה אירוע רפואי, עיכוב או אובדן כבודה עלולים להפוך להוצאה משמעותית. ביטוח נסיעות מתאים נותן מענה במקרה בלתי צפוי ועוזר לכם לקבל סיוע כשאתם רחוקים מהבית.

התאמה ליעד ולמשך הנסיעהאפשרות להרחבות לפי הצורךליווי של סוכן ביטוח ללא תוספת תשלום
אותו מחיר כמו ברכישה ישירה

המחיר דרך הקישורים שלי שווה ערך למחיר ברכישה ישירה באתר החברה. אתם מקבלים גם סוכן ביטוח שאפשר לסמוך עליו ללא תוספת תשלום.

טסים? זה הזמן לעשות ביטוח!

בחרו חברה והתחילו את הביטוח

אני עובד עם כל חברות הביטוח ובהן פספורטקארד PassportCard, הראל, מגדל, כלל והפניקס.

הכיסוי והמחיר נקבעים על ידי חברת הביטוח בהתאם לפרטי הנסיעה ולתנאי הפוליסה.

מרכז מידע

ביטוחים, פנסיה וחיסכון

היכרות קצרה עם המוצרים המרכזיים. המידע כללי ונועד לעזור להבין מה כדאי לבדוק לפני שמקבלים החלטה.

+

ביטוחים

ביטוח בריאות

כיסוי לשירותים רפואיים פרטיים בהתאם לתנאי הפוליסה, כמו ניתוחים, תרופות וטיפולים מיוחדים.

ביטוח חיים

מעניק סכום כספי למוטבים במקרה פטירה ועוזר לשמור על היציבות הכלכלית של המשפחה.

ביטוח מחלות קשות

פיצוי כספי במקרה של אבחון מחלה המופיעה בפוליסה כדי לסייע בתקופה מורכבת.

ביטוח סיעודי

כיסוי שנועד לסייע בהתמודדות עם ההוצאות במקרה שבו אדם הופך לסיעודי בהתאם להגדרות ולתנאי הפוליסה.

ביטוח חיים למשכנתא

ביטוח שהבנק מחייב בדרך כלל לעשות כחלק מקבלת משכנתא. הוא נועד לסייע בפירעון יתרת ההלוואה במקרה פטירה של אחד הלווים בהתאם לתנאי הפוליסה.

ביטוח נסיעות לחו״ל

כיסוי רפואי בחו״ל עם אפשרות להרחבות לפי היעד, מצב רפואי, כבודה וסוג הפעילות.

ביטוח לעסקים ולעצמאים

פתרונות להגנה על העסק, הרכוש, האחריות המקצועית וההכנסה של בעל העסק.

להסברים מורחבים במילון המונחים ←
₪

פנסיה ופרישה

קרן פנסיה

חיסכון לגיל פרישה שכולל בדרך כלל גם כיסוי לנכות ולשאירים.

ביטוח מנהלים

מוצר פנסיוני שמשלב חיסכון וכיסויים ביטוחיים בהתאם לתנאי הפוליסה.

קופת גמל

חיסכון פנסיוני שמאפשר לבחור מסלולי השקעה בהתאם לצרכים ולרמת הסיכון.

קרן השתלמות

חיסכון לטווח בינוני עם יתרונות מס בכפוף לתנאים הקבועים בחוק.

תכנון פרישה

בחינת מקורות ההכנסה, המיסוי והקצבאות לקראת המעבר לפרישה.

קיבוע זכויות

הליך מול רשות המסים שנועד להסדיר את הטבות המס על כספי הפנסיה והפרישה.

להסברים מורחבים במילון המונחים ←
↗

חיסכון והשקעות

קופת גמל להשקעה

חיסכון נזיל שמאפשר הפקדות והשקעה במגוון מסלולים בכפוף לתקרה שנתית. המוצר עשוי להעניק הטבות מס בפרישה בהתאם לאופן המשיכה ולהוראות הדין. ניתן לבחון קבלת הלוואה כנגד הכספים בתנאים שקובע הגוף המנהל.

פוליסת חיסכון

מוצר חיסכון והשקעה נזיל ללא תקרת הפקדה שנתית שמנוהל על ידי חברת ביטוח ומציע מסלולי השקעה שונים. ניתן לבחון קבלת הלוואה כנגד החיסכון בתנאים שקובעת החברה המנהלת.

התאמת מסלול השקעה

בחירת מסלול לפי טווח הזמן, המטרות והיכולת להתמודד עם שינויים בשוק.

בדיקת דמי ניהול

השוואה של העלויות הקיימות ובחינה אם ניתן לשפר אותן בהתאם למוצר וללקוח.

איחוד ובדיקת חסכונות

מיפוי חשבונות קיימים כדי להבין מה יש, איפה הכסף מנוהל ומה כדאי לבדוק.

להסברים מורחבים במילון המונחים ←
להסברים מורחבים במילון המונחים ←

המידע אינו מחליף התאמה אישית. לכל מוצר יש תנאים, חריגים ועלויות שחשוב לבדוק לפני הצטרפות.

גיא קלר
360°מסתכלים על הכל

הגישה המקצועית שלי

תכנון נכון מתחיל בהבנה של התמונה המלאה

לפני שממליצים על שינוי, חשוב להבין מה כבר קיים, מה המטרות שלכם ואיך כל החלקים מתחברים. כך אפשר לקבל החלטות שמתאימות לחיים שלכם היום וגם להמשך הדרך.

  • אבחון לפני המלצהעוברים יחד על הפנסיה, הביטוחים והחסכונות ובודקים צרכים, פערים וכפילויות.
  • שקיפות והסברים ברוריםתבינו מה יש לכם, מה המשמעות של כל אפשרות ומה באמת כדאי לשקול לשנות.
  • ליווי שמתעדכן איתכםכשהעבודה, המשפחה או המטרות משתנות, בודקים מחדש ומתאימים את התכנון.

איך זה עובד

כך נעשה סדר יחד

1

שיחת היכרות

נדבר על המצב היום, על מה שמטריד אתכם ועל מה שתרצו לשפר.

2

בדיקה מסודרת

נעבור על הפנסיה, הביטוחים והחסכונות ונראה איפה יש פערים או כפילויות.

3

החלטה משותפת

תקבלו הסבר והמלצות ברורות ותבחרו מה נכון לכם לעשות ובאיזה קצב.

מידע שכדאי להכיר

כמה דברים שכדאי לבדוק

החלטות טובות מתחילות בהבנה. הנה כמה נושאים שכדאי להכיר לפני שבוחרים או משנים מוצר פיננסי.

פנסיה

איך בודקים שקרן הפנסיה עדיין מתאימה?

דמי ניהול, מסלול השקעה וכיסויים ביטוחיים יכולים להשתנות לאורך השנים. בדיקה תקופתית עוזרת לזהות פערים בזמן.

רוצים לבדוק את הפנסיה? ←
חיסכון

קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון?

לכל מוצר יתרונות אחרים מבחינת נזילות, מיסוי, תקרות הפקדה ומסלולי השקעה. הבחירה תלויה במטרת החיסכון, בטווח הזמן ובצורך בגישה לכסף.

להתאמת החיסכון ←
בריאות

איך נמנעים מכפל ביטוחים?

לפעמים משלמים על כיסויים דומים בכמה מקומות. מעבר מסודר על התיק יכול לגלות כפילויות וחוסרים.

לבדיקת הכיסויים ←
נסיעות

לא טסים לפני שבודקים את הכיסוי

היעד, מצב רפואי ופעילות מתוכננת משפיעים על הביטוח הנכון. כדאי להתאים אותו לנסיעה ולא לבחור רק לפי המחיר.

לביטוח נסיעות ←

שאלות נפוצות

שאלות שלקוחות שואלים אותי

אלו שאלות שאנשים שואלים הרבה על פנסיה וביטוח. אם השאלה שלכם לא כאן אפשר פשוט לפנות אליי.

למי השירות מתאים?+

לכולם. לשכירים, לעצמאים, למשפחות ולבעלי עסקים שרוצים להבין טוב יותר מה יש להם ומה כדאי לבדוק.

עם אילו חברות ביטוח אני עובד?+

אני עובד עם כל חברות הביטוח. בין החברות נמצאות הראל, כלל, מנורה, הפניקס, פספורטקארד ועוד. כך אפשר לבדוק כמה אפשרויות ולהתאים את הפתרון לצרכים שלכם.

האם ביטוח בריאות פרטי באמת משתלם?+

זה תלוי בכיסוי שכבר יש לכם בקופת החולים, במצב המשפחתי ובצרכים האישיים. בדיקה מסודרת עוזרת להבין מה חסר ומה מיותר לפני שמחליטים.

אפשר לעשות ביטוח חיים גם בלי מקום עבודה קבוע?+

כן. גם עצמאים ואנשים שנמצאים בין עבודות יכולים לרכוש ביטוח חיים באופן פרטי. חשוב להתאים את סכום הכיסוי להכנסה, להתחייבויות ולצרכי המשפחה.

מה חשוב לבדוק בביטוח נסיעות לחו״ל?+

כדאי לבדוק את היעד, משך הנסיעה, מצב רפואי קיים, כיסוי לכבודה והפעילויות שמתכננים לעשות. המחיר חשוב אבל חשוב יותר שהכיסוי יתאים לנסיעה בפועל.

מה צריך להכין לפגישה הראשונה?+

אפשר להתחיל גם בלי מסמכים. אחרי שנדבר אסביר בדיוק מה צריך להביא להמשך.

כל כמה זמן כדאי לבדוק את התיק?+

אם לא היו שינויים אחרים כדאי לבצע בדיקה תקופתית לפחות אחת לשנתיים. אם חל שינוי בעבודה, במשפחה או בהכנסה מומלץ לבדוק את התיק כבר בזמן השינוי ולא להמתין לבדיקה הבאה.

הצעד הראשון פשוט

רוצים לבדוק מה מתאים לכם?

השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחה קצרה כדי להבין מה תרצו לבדוק.

פגישות פרונטליות בפוריה נווה עובד בתיאום מראש. למיקום במפות Google

השאירו פרטים

מלאו את הפרטים ואחזור אליכם בהקדם.

הפרטים יישלחו ישירות לגיא וישמשו לצורך טיפול בפנייה בלבד.
בדיקת ביטוחיםWhatsAppהתקשרו עכשיו

לקוחות ממליצים

מה הלקוחות שלי מספרים

המלצות אמיתיות של לקוחות שבחרו לעשות סדר בביטוחים, בפנסיה ובחסכונות שלהם.

גיא סוכן ביטוח מומלץ מאוד. עם הרבה סבלנות, ידע ואמינות הוא מסביר לי בדיוק מה האפשרויות שלי לביטוחים ולחסכונות ומה היתרונות והחסרונות בכל דבר. בחרנו ביחד את המסלול שמתאים לי ואני בידיים טובות.

ניר ק.

כשיש לי שאלה על פיננסים וביטוח גיא הוא הראשון שאני פונה אליו. הבן אדם יודע מה הוא עושה ואכפת לו מהלקוחות כמו מבני משפחה.

איתי ק.

בעל ידע רב בתחום. שירות מצוין ואדיב עם הסברים ברורים והרבה סבלנות. גיא עזר לי לעשות סדר בביטוחים ולהוזיל אותם. בפנסיה הוא דאג לתנאים טובים. בקיצור מומלץ.

אור מ.

ממליצה מאוד על גיא. תמיד עוזר בסבלנות גדולה, מקצוען בתחום שלו ותמיד זמין לכל דבר.

יסכה ל.

עוד לא פגשתי בעל עסק שכל כך מתעניין ודואג ללקוח. גיא עשה לי סדר בכל הביטוחים והעלה אצלי את המודעות הפיננסית. אני ממליץ עליו בחום.

אייל ב.

לכל שאלה לגבי ביטוחים גיא תמיד זמין, מסביר ומכוון. אני פונה אליו ותמיד מקבלת את מלוא תשומת הלב. הוא כל הזמן בבקרה על הפעולות שצריך לעשות וגם יוזם אותן. ממליצה בחום.

יעל כ.

ממליץ בחום על גיא. מדובר באיש מקצוע אמין בעל ידע רב בתחום הפיננסים והביטוח. בכל שאלה או התלבטות גיא נתן לי מענה מהיר, מקיף ומסביר פנים.

עמיעד פ.

השותפים שלנו

חברות הביטוח וההשקעות המובילות

העבודה עם מגוון חברות מאפשרת לבדוק אפשרויות שונות ולהתאים את המענה לצרכים שלכם.

הצגת שמות החברות אינה מעידה על העדפה לחברה מסוימת. בחירת המוצר נעשית לפי הצרכים והנתונים האישיים.

כמה אתם מכירים את הביטוחים שלכם?

בדיקת הביטחון הכלכלי שלי

כמה שאלות קצרות יעזרו לי להבין אילו נושאים כדאי לנו לבדוק יחד. הבדיקה קצרה ופשוטה.

מתחילים את הבדיקה